Så kan företagaren motverka penningtvätt

Penningtvätt är ett globalt problem som bland annat innebär att företag används för att tvätta illegalt intjänade pengar. Victoria Müller, kvalitetsrådgivare på branschorganisationen Srf konsulterna, berättar hur företagaren tillsammans med sin redovisningskonsult kan motverka att företaget utnyttjas i kriminella syften.

I en tid då organiserad brottslighet ökar och genomsyrar samhället på olika plan gäller det att företagare är uppmärksamma för att inte själv drabbas av kriminella som vill tvätta pengar genom företaget.

Redovisningskonsulten – företagarens viktigaste partner

En av företagarens viktigaste samarbetspartners för att motverka penningtvätt är redovisningskonsulten.

Genom att lämna de uppgifter och den information som redovisningskonsulten behöver för att kontrollera att affärsrelationen är seriös säkerställs att penningtvättslagen följs. Det kan till exempel handla om att visa legitimation, delge uppgifter om ägarförhållanden, berätta om verksamheten, förklara varför vissa transaktioner eller affärer genomförs samt ibland även förklara varifrån pengarna kommer.

– De kontroller som redovisningskonsulten behöver göra motsvarar de frågor som banken ställer för att kunna erbjuda sina tjänster, säger Victoria Müller och tillägger:

– Redovisningskonsulten är också, precis som banken, skyldig att rapportera till Finanspolisen vid misstanke om penningtvätt. Det finns ett meddelandeförbud som innebär att ingen information får lämnas om att rapportering har skett.

Förståelse för företagens verksamhet

Victoria Müller förklarar vidare att redovisningskonsulten måste förstå företagens verksamhet för att bland annat kunna planera tidsåtgång samt vilken kompetens som behövs för att kunna utföra uppdragen som en proaktiv rådgivare.

– I enlighet med penningtvättlagstiftningen upprättar redovisningskonsulten även en riskprofil avseende företagens verksamhet. Riskprofilen ligger till grund för att motverka penningtvätt och är ett naturligt led i redovisningstjänsten, säger hon.

Auktorisation – en kvalitetsstämpel

Srf auktoriserade redovisningskonsulter tillhandahåller kvalitetssäkrade tjänster. Det innebär att tjänsterna håller hög kvalitet enligt konceptet “rätt från början”. Det ställs höga krav på rutiner, kontroller och kompetensutveckling. Det gör redovisningskonsulten till företagarens viktigaste partner och bidrar till att företagaren slipper tänka på redovisning och i stället kan fokusera på att utveckla sin verksamhet.

– Redovisningskonsulten ska fortlöpande upprätthålla sin kompetens och ges möjlighet att ta del av de utbildningar och hjälpmedel vi som branschorganisation erbjuder.

Så när konsulten ställer frågor för att uppnå god kundkännedom är det bara en del av den kvalitetssäkrade tjänsten, avslutar Victoria Müller.

The post Så kan företagaren motverka penningtvätt appeared first on Tidningen Konsulten.



Nu är det jul igen – så blir klappen skattefri

Beloppsgränsen för skattefria julklappar till anställda har i år höjts till 550 kronor. Vi går igenom vad du som företagare behöver tänkta på för att julklappar ska vara skattefria hos …

Dags för julbord – här är skattereglerna du måste ha koll på

Julen är snart här, och du kanske funderar på att bjuda dina anställda eller kunder på ett trevligt julbord? Men vad får du egentligen dra av? Julbord och julfest med anställda  …

Hans Hallengren: ”Redovisningskonsulter behövs för att bygga långsiktiga och hållbara företag”

Som grundare och ordförande för Sveriges Internationella Företagarförening (SvIFF) arbetar Hans Hallengren för att skapa ett mer inkluderande och hållbart samhälle. Här berättar han om …

Satsa på hållbara finanser och häng med i Europas gröna omställning

Hållbarhet är på allas läppar och omfattar mycket mer än klimat och miljö. Det omfattar även hållbara finanser. För små och medelstora företag blir det avgörande att lägga resurser …

Bedrägerier mot företag – här är varningssignalerna

De senaste åren har bedrägerier mot privatpersoner och företag ökat. Det kan handla om erbjudande om investeringar som leder till stora vinster men också uppmaningar att logga in via bank-id …

Förslagen i budgetpropositionen – så påverkas du som företagare

I år har regeringen lagt fram flera förslag med syfte att stärka Sveriges ekonomi. Här är några förslag som kan påverka dig som driver ditt företag som enskild näringsverksamhet eller …

Maximera din utdelning som fåmansdelägare – att tänka på innan årsskiftet

Som delägare i ett fåmansaktiebolag behöver du tänka på några saker innan årsskiftet för att kunna tillgodoräkna dig ett så stort gränsbelopp som möjligt. Har du till exempel koll på …

Börja göra din hållbarhetsredovisning nu – så kommer du igång

Hållbarhet blir allt viktigare för små och medelstora företag som vill stärka sin trovärdighet, förbli konkurrenskraftiga och möta framtidens krav. Som företagare har du mycket att vinna …

Skydda företaget mot penningtvätt – här är de vanligaste metoderna

Tyvärr blir det allt vanligare att kriminella nätverk nyttjar företag för att tvätta pengar och dölja brottslig verksamhet. Detta kan drabba alla branscher och företag. Finanspolisen och …

Hyr du in konsulter? Nu får 24-månaders regeln effekt

Effekten av LAS och hanteringen av konsulter via uthyrning blir tydlig den 1 oktober 2024 när den så kallade 24-månadersregeln träder i kraft. Pernilla Levén Mohn, HR-chef på Poolia, …

Senaste nytt